خلاصه اجرایی
خلاصه اجرایی احتمالاََ مهمترین قسمت از یک طرح است. اولین قسمتی که اکثر خوانندگان ( به ویژه وام دهندگان و سرمایه‌گذاران) پیش از سایر بخش‌ها می‌خوانند، این قسمت است؛ چرا که می‌خواهند بدانند آیا به این کسب و کار علاقه دارند و اطلاعات بیشتری راجع به آن به دست آورند.
یک خلاصه مفید و ختصر که نکات کلیدی طرح شما را تبین کرده باشد، خوانندگان را ترغیب می‌کند تا تمام سند را مطالعه کنند. در نتیجه احتمال آنکه بتوانید منابع مالی مورد نیاز را به دست آورید زیاد خواهد بود.
نکات مهمی که باید در خلاصه اجرایی مدنظر قرار دهید عبارتند از:
- باید حجم معادل 1تا3 صفحه داشته باشد و تنها چند دقیقه وقت برای خواندن آن نیاز باشد.
- گرچه خلاصه اجرایی اولین قسمت طرح شما به شمار می‌رود، آن را در آخر بنویسید.
- در تهیه خلاصه اجرایی می‌توانید ازجملات سایر بخش‌های مهم استفاده کنید.
عبارات این قسمت باید با اطلاعات و عبارات سایر بخش‌ها منطبق باشد.
- عبارات باید به دقت انتخاب شده، پرحرارت، جامع و برای خواندن جالب باشند.
- خلاصه اجرایی را پیراسته کنید و صیقل دهید. از چندین نفر، چه آن‌هایی که کسب و کار شما را می‌شناسند و چه آن‌هایی که نمی‌شناسند بخواهید آن را بخوانند و نظرات و پیشنهادات خود را ارائه دهند.
محتوای خلاصه اجرایی می‌تواند به سه قسمت به شرح زیر تقسیم شود:
الف. هدف طرح
بخش کوتاهی است که هدف اصلی تهیه و ارائه طرح شما را تبین می‌کند. اهداف اصلی طرح شما که احتمالاََ باید ذکر شوند سه‌گانه‌اند:
- اطمینان حاصل شدن برای خودتان مبنی براینکه کسب و کاری که می‌خواهید شروع کنید( یا گسترش دهید یا به همان شیوه سابق ادامه دهید) موفقیت آمیز خواهد بود.
- افزایش سرمایه جدید از طریق وام‌دهندگان یا سرمایه‌گذاران خارج از سازمان( یا اطلاع رسانی و اطمینان دادن به سرمایه‌گذاران یا وام دهندگان کنونی در مورد پیشرفت کسب و کار آن‌ها که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند.
- ایجاد مبنایی برای تهیه یک طرح مفصل از فعالیت‌هایی که قرار است انجام گیرد.
ب. نکات مهم
مهمترین پرسش‌هایی که ممکن است در خلاصه اجرایی به منظور ارائه دیدگاهی کلی به خوانندگان مطرح شوند عبارتند از:
- نوع کسب و کار
- نوع کسب و کار شما چیست؟ ( تولید؟ خدمات؟ تجارت؟ چه بخشی از این موارد؟)
- خطوط تولید و خدمات آن کدامند؟ به چه منظوری به کار می‌روند؟
- مکان آن کجاست؟
- امکانات اصلی آن کدامند؟ ( کارخانه تولیدی؟ امکانات انبارداری؟ ناوگان حمل و نقل؟ یا صرفاََ چند دفتر؟)
- چند کارمند دارد؟
- رسالت آن شرکت و اهداف کلی آن کسب و کار چیست؟ ( آوردن عبارتی کوتاه در مورد رسالت شرکت در این بخش مناسب است).
- ساختار شرکت
- آیا مرحله شروع به کار یا توسعه کسب و کار است؟
- چه زمانی شکل گرفته است؟
- چه کسی آن را ایجاد و چگونه ایجاد کرده است؟
- شکل حقوقی شرکت چگونه است ( شرکت انفرادی، تضامنی و غیره)؟
- نحوه توزیع سهام چگونه است؟ ( سهامداران اصلی ذکر شوند)؟
- بازارها و مشتریان
- بازار اولیه شما کدام است؟ ( داخلی؟ منطقه‌ای؟ صادرات؟)
- اندازه بازار و میزان رشد آن چگونه است؟
- مهمترین مشتریان شما چه کسانی هستند؟
- رقبای اصلی شما کدامند؟
- ارقام مالی
این پاراگراف باید دربرگیرنده اطلاعات مالی قدیمی و پیش‌بینی شده مانند درآمدها، سود خالص، کل دارایی‌ها و سهم هریک از شرکا باشد. همچنین باید شامل مفروضات مهم مورد استفاده در پیش‌بینی‌ها باشد.
- اقدامات مهم
در این پاراگراف باید هرگونه اقدام مهمی را که تصمیم دارید برای آینده به عمل آورید به طور خلاصه بگنجانید. به ویژه اقداماتی که منجر به جذب منابع مالی قابل ملاحظه می‌شود ( توسعه فعالیت‌ها به یک بازار جدید، توسعه یا ارائه کالاهای جدید، ایجاد امکانات جدید، نوسازی خطوط تولید کنونی، تجدید ساختار کسب و کار و غیره).
ج. نیازهای مالی
اگر یکی از اهداف اصلی طرح شما بسیج مالی اضافی است، بنابراین، این بخش از خلاصه اجرایی باید دربرگیرنده موارد زیر باشد:
- کل میزان وجوه مورد نیاز شما چقدر است؟
- ارز مورد نیاز ( پول رایج، ارز خارجی یا هردو).
- با چه هدفی؟( سرمایه کاری؟ خرید ماشین آلات جدید؟ توسعه محصولات جدید؟ نوسازی کارگاه و تجهیزات و غیره).
- زمان نیاز وجوه
- آیا متقاضی وجوه سهامداران هستید؟ وام یا ترکیبی از هردو؟
- آیا پیش‌بینی‌های شما مبنی بر مفروضات خوش‌بینانه، بدبینانه یا واقع گرایانه است؟
- استقراض. چه نوع استقراضی لازم دارید؟( برداشت اضافی؟ وام مدت دار؟) چگونه و چه موقعی می‌خواهید پول را بازپرداخت کنید؟ چه ضمانت‌ها یا وثیقه‌هایی می‌توانید ارائه کنید؟
- سهم شرکا. چه نوع سهام سرمایه‌ای به سرمایه‌گذران پیشنهاد شده است؟ (سهام ممتاز؟ سهام عادی؟ وام‌های قابل تسعیر؟ سایر؟) میزان پیش‌بینی شده از سود سرمایه چقدر است؟ سرمایه‌گذاران چه زمانی می‌توانند انتظار سود سرمایه را داشته باشند؟ شرایط کنونی برای سرمایه‌گذاران چیست؟